Propuesta para HayCash · Octubre 2026
Optools 2.0
Planeación e ingeniería de software (CRM + Integraciones + Personalización)
Todo el crédito de HayCash en un solo sistema
Miro
monday.com
n8n
Slack
Google Workspace
Tu negocio
App móvil
CRM
Pagos
Datos
IA
Integraciones
Software de molde · plataforma vieja
Toma forma · App móvil
Toma forma · Plataforma web
Toma forma · Un mismo ecosistema
Quiénes somos · Liqu1d
El software no debería ser un molde.Debería ser líquido.
Molde
Plataformas viejas: tú te adaptas a ellas.
App
A la medida de cada caso de uso.
Plataforma
Escala al ritmo de tu operación.
Ecosistema
Todo conectado en un mismo lugar.
Por eso somos Liqu1d: tomamos la forma del envase y nos adaptamos rápido a los cambios.
Nuestro equipo
Quiénes somos
Gustavo Beauregard
Socio
18+ años liderando tecnología. Telco, sistemas a la medida e IA.
Arquitectura · IA
Bernardo Noriega
Socio
Mapea, diseña y automatiza procesos de punta a punta.
Procesos · Automatización
Andrés Cornish
Socio
Coordina alcance, tiempos y entregas con el cliente.
Project Management
Nuestro equipo
Experiencia construyendo software en producción
Manejo y planeación de flujos
Mapeamos cada proceso y lo automatizamos antes de escribir código.
Diseño UX/UI
Prototipos y pantallas validadas con cada usuario antes de construir.
Open source y buenas prácticas
Código revisado entre pares, pruebas automatizadas e integración continua en cada proyecto.
Alta disponibilidad multi-nube
Arquitecturas que siguen operando aunque falle un servidor o una zona completa.
Web, híbridas y nativas
Plataformas web, apps híbridas y nativas para iOS y Android, APIs e integraciones.
Inteligencia artificial
Agentes, RAG y automatización en productos que hoy atienden a usuarios reales.
Trayectoria
CRMs y plataformas a escala
2009
BNN
CTO · Agencia digital
2012
Eucledian
CTO · 50+ clientes
2017
Koonol / Gurúcomm
CTO · Telco, 3M+ usuarios
2020
TheGurúCompany
CTO · Productos de IA
cadena
Cadena
CRM planeado desde 0
Generador de presentaciones y reportes
Nido
Inventario y cobranza
UNO-F
Moda In Casa
Inventario, precios y reportes
Terra Scout
Terra Scout
Propone y da reportes
Trayectoria · Telecomunicaciones
CRMs para telcos a escala
La plataforma del primer operador móvil virtual (OMV) de México, después licenciada a varios operadores.
Red Compartida
Infraestructura 4G/5G de Altán Redes
Plataforma que construimos
CRM de suscriptores
Aprovisionamiento prepago y pospago
Saldos y facturación en tiempo real
API de portabilidad numérica
Recargas en tiendas de conveniencia
Multi-tenant de marca blanca
Canales
Apps iOS y Android
Portal y landing pages
Tiendas de conveniencia
Otros operadores
25K
suscriptores activos en el primer OMV
3M+
usuarios al mes, multi-tenant
1ª
API de portabilidad del país
Trayectoria · Inteligencia artificial
Productos de IA que diseñamos y operamos
Agentes inteligentes para empresas
Automatiza operaciones internas con agentes, flujos RPA e integraciones, usando el conocimiento de la propia empresa.
Agentes
RPA
Base de conocimiento
Ventas y atención 24/7 en el chat
Califica prospectos, da soporte, agenda reuniones y pasa la conversación a una persona cuando hace falta.
Coach de bienestar con IA
Nutrición, ejercicio y salud emocional en un plan diario personalizado, con apoyo de expertos.
App móvil
Personalización
Experto en el ciclo
Finanzas personales en WhatsApp
Lee estados de cuenta y recibos con IA, registra gastos y responde dudas por WhatsApp.
OCR
Cifrado KMS
Por dentro: microservicios, RAG, bases vectoriales, fine-tuning y agentes, con los modelos de
Experiencia
Lo que pide el CRM, ya lo resolvimos
Contact & Account Management
Cadena · Altán · Nido
Lead Management
Cadena · ChatO · Terra Scout
Opportunity / Pipeline Management
Cadena · Nido
Activity Management
Cadena · UrbanScout
Communication Management (clientes)
Lalanna · ChatO · Suelta Doc
Workflow Automation
Utoppia · Cadena · Nido
Document Management
Lalanna · UNO-F · Nido
Customer 360 View
Altán · Cadena · Koonol
Reporting
Terra Scout · UrbanScout · Cadena
Sales Forecasting
Cadena · UNO-F
Marketing Automation
ChatO · Lalanna
Case Management
UrbanScout · Utoppia
Cómo trabajamos · De la idea a la entrega
Metodología Agile Scrum
01
Inicio
Entrevistas
Objetivos
Alcance
02
Plan
Backlog y sprints
Responsables
Comunicación
03
Diseño del flujo
Mapa del proceso
Workflow nuevo
Prototipos
04
Ejecución
Desarrollo
Demo por sprint
Avance vs. plan
05
Prueba
Usuarios reales
Ajustes
Visto bueno
06
Entrega
Lanzamiento
Capacitación
Medición
Sprints de 2 semanas: planeación al arrancar, demo con usuarios al cierre y retrospectiva para ajustar el siguiente
Certificados
por Google
Iterar
Cómo construimos
Seguridad en cada capa
Acceso
Roles con mínimo privilegio (IAM) y llaves de API cifradas por cliente
Red
TLS 1.2 o superior y HTTPS en todas las comunicaciones
Aplicación
Pruebas de penetración y análisis estático de código antes de cada despliegue
Datos
Cifrado AES-256 en reposo, llaves gestionadas en KMS y datos aislados por cliente
ISO 27001
Certificación en gestión de seguridad de la información
Los datos de nuestros clientes nunca se usan para entrenar modelos de IA
Condición no negociable · Desde el día 1
5 prácticas de performance obligatorias
01
Índices en MySQL
Cada búsqueda va directo al dato, sin revisar toda la tabla
Columnas correctas
02
Paginación
Las listas cargan por partes, nunca todo de golpe
Máx. 50 registros
03
Consultas optimizadas
Una consulta trae lo necesario, en vez de cientos
Sin N+1 queries
04
Caché con Redis
Lo que casi no cambia se responde desde memoria
Datos fijos
05
Lazy loading
Solo se carga lo que el usuario está viendo
Al hacer scroll
Resultado: Optools 2.0 sigue rápido aunque crezcan los casos, la cartera y los usuarios
Flujos de la plataforma
El camino de un crédito en Optools 2.0
Clic en cada parada para ver su ficha
Optools 2.0
01
Red de brokers
Alta, liga y ranking
02
Análisis y oferta
Oferta lista y por WhatsApp
03
Expediente digital
Carga, dictamen y validación
04
Prospecto y Riesgo
Aprobar o rebotar con nota
05
Comité
Votos con quién y por qué
06
Contrato y firma
Prellenado y firma MiFiel
07
Terminales TPV
Solicitud y 3 checks
08
Dispersión
Visto bueno y aviso al cliente
09
Cobranza y refi
Recordatorios y candidatos
La propuesta · Del broker al expediente
Flujo por flujo
Flujo 1
Prospección del broker
Hoy: cada comercial lleva sus brokers en Excel y arma a mano la liga de registro para sus clientes
Optools 2.0: todos los brokers en un solo lugar; cada uno tiene su liga de registro, con métricas
Flujo 2
Análisis inicial y oferta
Hoy: el analista llena el FIVAC en Excel y vuelve a consultar Syntage
Optools 2.0: el análisis llega con los datos ya cargados y la oferta sale de ahí
Flujo 3
Urgente
Documentación del expediente
Hoy: siete herramientas y un grupo de WhatsApp creado a mano por caso
Optools 2.0: portal del cliente, Trebol revisa y el grupo de WhatsApp se crea solo
Con la nueva Groups API de Meta
La propuesta · Del Prospecto al contrato
Flujo por flujo
Flujo 4
Llamada tripartita y Prospecto
Hoy: se coordina por WhatsApp y el Prospecto es un PowerPoint por correo
Optools 2.0: el analista recibe aviso solo y el Prospecto se arma con el expediente
Flujo 5
Comité
Hoy: votan con pulgares en WhatsApp y no queda quién votó ni cuándo
Optools 2.0: votan en el sistema y queda registrado quién, cuándo y por qué
Flujo 6
Contrato y firma
Hoy: Legal copia y pega datos de Drive y manda las ligas de firma a mano
Optools 2.0: el contrato se llena solo y se firma con MiFiel en un clic
La propuesta · De las terminales a la cobranza
Flujo por flujo
Flujo 7
Terminales TPV
Hoy: se vuelven a pedir documentos que ya están en Drive
Optools 2.0: el equipo de terminales recibe aviso y toma los documentos del expediente
Flujo 8
Dispersión
Hoy: Enrique revisa 3 sistemas y el comprobante se manda por WhatsApp
Optools 2.0: los 3 checks en un tablero y el cliente recibe aviso automático
Flujo 9
Cartera, cobranza y refinanciamiento
Hoy: Cartera vive aparte y el refinanciamiento sale de un Excel
Optools 2.0: cobranza con VOKS y candidatos a refinanciamiento cada mes
Arquitectura
Planeamos y construimos todo el CRM desde cero
Portal del broker
~300 brokers
Portal del cliente
oferta, documentos, pagos
Vistas internas
una bandeja por rol
Reemplaza
Optools actual
CRM de Cartera
Excel, Airtable y Drive
Optools 2.0
Desde cero
Pipeline y estados
Expediente digital
Aprobaciones
Cartera y cobranza
Refinanciamiento
Notificaciones
Roles y bitácora
KPIs y SLAs
Creación de reportes
Se conecta
Underwriting App
Trebol y MiFiel
WhatsApp y VOKS
Syntage, Moffin, Toku
Misma nube de HayCash
AWS · MySQL · S3 para todos los documentos · Redis
Plan de construcción
Expedientes en 9 semanas, todo en 28
Semana
0
6
12
18
24
30
Descubrimiento
contratos de API
Expedientes
portal, MC, Trebol, WA
Fase 1 · MVP
13 estados y portales
Fase 2 · Cartera
cobranza, VOKS, Toku
Fase 3 · Refi
playbook, KPIs, reportes
Cada fase termina en producción. Drive pasa a S3 en la Fase 1; el Optools actual convive hasta el cambio.
Entregables
Lo que HayCash recibe
Workflow rediseñado
Procesos nuevos, sin pasos manuales
Plataforma en producción
Portales y vistas por rol
Integraciones
Documentadas y monitoreadas
Código y documentación
Todo queda en manos de HayCash
Manual por rol
Paso a paso para cada equipo
Videos tutoriales
Cortos, por tarea
Capacitación
Con cada equipo, antes de lanzar
Quien llegue nuevo a HayCash opera Optools desde su primer día
Gracias
Hagamos que cada crédito llegue en 5 días
Liqu1d · Software que toma la forma de tu negocio.
Gustavo Beauregard
Socio
Bernardo Noriega
Socio
Andrés Cornish
Socio
Ficha técnica · Flujo 1 de 9
Prospección del broker
Fase 1 · MVP · sem 6–18
Plan de ataque
Automatizaciones e integraciones
1
Base central de brokers
Cada broker con su comercial, estado y capacitación en un solo lugar
Al activar al broker, Optools genera su liga y se la manda
WhatsApp Business2
El cliente se registra con la liga
Sube CSF, autorización de buró y CIEC; el caso queda ligado al broker
Guarda los documentos cifrados y consulta facturas y buró sin que nadie lo pida
Amazon S3SSyntageMMoffin3
Filtro de calidad y asignación
Las reglas de Riesgo califican o descartan el lead, con su motivo
Aplica las reglas de Riesgo, asigna analista y le avisa
4
Métricas y ranking
El broker ve el avance de sus clientes; Comercial ve quién trae volumen y calidad
Cada noche recalcula el ranking por volumen y calidad
Así se ve en Optools 2.0 (demo)
Optools 2.0
Brokers
Leads1
Ranking
Brokers
+ Nuevo broker
Liga de Brokers Monterrey
haycash.com.mx/onboarding/brokers-monterrey
✓ Enviada por WhatsApp con su material de capacitación
Nuevo broker
Nombre
Comercial
Luis Márquez
Capacitación completada
Cancelar
Guardar
Leads
Asignados a mí
Leads ›
Abarrotes La Esperanza
Calificadovía Brokers Monterrey · asignado a Ana Ríos
Ventas 12 meses · Syntage
$4.8 M
Score de buró · Moffin
712
Reglas de Riesgo
✓Ventas mínimas
✓Buró sin atrasos graves
✓Antigüedad del negocio
Iniciar análisis →
Ranking
Recalculado hoy 00:05
Activos
49
Leads del mes
127
Calificados
71%
Brokers Monterrey · primera semana
1 lead · 1 calificado · 4 min de la liga a calificado
Celular del cliente
haycash.com.mx/onboarding/brokers-monterrey
HayCash
Te invita Brokers Monterrey
Solicita tu crédito
Enviar solicitud
✓
¡Listo!
Te avisamos por WhatsApp
@Ana Ríos, nuevo lead calificado: Abarrotes La Esperanza
Ficha técnica · Flujo 2 de 9
Análisis inicial y oferta
Fase 1 · MVP · sem 6–18
Plan de ataque
Automatizaciones e integraciones
1
Datos listos para el análisis
Facturas, buró y estados de cuenta llegan juntos; sin Excel ni Drive
Trébol lee los estados de cuenta y Optools manda todo al Underwriting App
Amazon S3TTrébolUUnderwriting App2
FIVAC y oferta en un solo lugar
El analista fija monto y plazo; la oferta vuelve al CRM por API
Liga la oferta al caso y alerta en Slack si pasan 24 h sin ella
3
La oferta llega por WhatsApp
Sale con una plantilla aprobada y la liga personal del cliente
Envía la plantilla por WhatsApp y una copia por correo
WhatsApp Business
Meta4
Aceptación en el portal
El cliente revisa y acepta en un clic; el caso pasa a expediente
Registra quién y cuándo aceptó, y abre el expediente
Así se ve en Optools 2.0 (demo)
Optools 2.0
Bandeja
Análisis
Ofertas
Mi bandeja
Ana Ríos
Los datos llegan solos desde el registro: ya nadie llena el FIVAC en Excel.
Abarrotes La Esperanza
FIVACRFC ALE180412KT3 · vía Brokers Monterrey
Ventas 12 m · Syntage
$4.8 M
Buró · Moffin
712
Depósitos/mes · Trébol
$395 k
✓Facturas y buró, sin volver a consultar
✓12 estados de cuenta leídos por Trébol
✓FIVAC prellenado en Underwriting App
Oferta
Monto
Plazo
Generar oferta →
Ofertas
SLA 24 h
Plantilla oferta_credito · aprobada por Meta
Hola, Abarrotes La Esperanza. Tu oferta de HayCash está lista: $850,000 a 12 meses. Revísala en tu liga personal.
Enviar por WhatsApp
Abarrotes La Esperanza · aceptación
Aceptó desde su celular · hoy 12:41
✓ Expediente abierto y link de documentos enviado
Ver expediente →
Celular del cliente
HayCash
Cuenta de empresa verificada
Hola, Abarrotes La Esperanza. Tu oferta de HayCash está lista:
$850,000 · 12 meses
12:30
Ver mi oferta
haycash.com.mx/oferta/abarrotes-la-esperanza
HayCash
Tu oferta
Acepto las condiciones
Aceptar oferta
✓
¡Oferta aceptada!
Te mandamos tu link de documentos por WhatsApp
@Luis Márquez, oferta lista para Abarrotes La Esperanza: $850,000 a 12 meses
Ficha técnica · Flujo 3 de 9
Documentación del expediente
Urgente
Expedientes · sem 1–9
Plan de ataque
Automatizaciones e integraciones
1
Portal con carga a S3
El cliente sube cada documento desde su link, en su celular
Guarda cada archivo cifrado en el S3 de HayCash, ya no en Drive
Amazon S32
Conector Trébol
Trébol lee cada documento, extrae sus datos y da su dictamen
Manda cada archivo a Trébol y anota su dictamen: avanza, rechaza o revisar
3
Vista de Mesa de Control
Valida en un clic o rechaza con una nota para el cliente
Si se rechaza, le manda al cliente la razón y el link por WhatsApp
WhatsApp Business4
Grupo del caso y carpeta final
Con todo validado, el expediente queda listo para el analista
Crea el grupo del caso, arma la carpeta tipificada en S3 y avisa al analista
Meta · Groups APIAmazon S3SSlackAsí se ve en Optools 2.0 (demo)
Optools 2.0
Casos
Mesa
Carpetas1
Mesa de Control ›
Abarrotes La Esperanza
1 de 5Expediente · $850,000 a 12 meses · vía Brokers Monterrey
Acta constitutiva · datos que extrajo Trébol
Abarrotes La Esperanza, S.A. de C.V.
RFC ALE180412KT3 · constituida 12/04/2018
✓ Dictamen: avanza · coincide con la constancia fiscal
Rechazar documento
Documento
Comprobante de domicilio
Dictamen de Trébol
Rechaza · fecha de emisión vieja
Nota para el cliente
Cancelar
Rechazar y avisar
Carpetas ›
Abarrotes La Esperanza
Completas3://haycash-expedientes/ALE180412KT3/
Grupo de WhatsApp del caso
HayCash · Abarrotes La Esperanza
Cliente, Luis Márquez, Brokers Monterrey y Ana Ríos
✓ Creado solo con la API de Meta
Celular del cliente
haycash.com.mx/expediente/abarrotes
HayCash
Tu expediente
Abarrotes La Esperanza · $850,000
Enviar documentos
✓
¡Recibidos!
Te avisamos por WhatsApp
HayCash
Cuenta de empresa
Tu comprobante de domicilio no pasó. Mesa de Control: “Tiene más de 3 meses. Sube uno nuevo.”
haycash.com.mx/expediente/abarrotes
@Ana Ríos, expediente completo: Abarrotes La Esperanza. La carpeta ya está en S3.
Ficha técnica · Flujo 4 de 9
Llamada tripartita y Prospecto
Fase 1 · MVP · sem 6–18
Plan de ataque
Automatizaciones e integraciones
1
Aviso de expediente completo
Nadie decide a ojo: el analista agenda la llamada con cliente y broker
Detecta que no falta nada, avisa al analista e invita a la llamada
WhatsApp Business2
Prospecto desde los datos
Se arma en Optools con el expediente y la llamada; sin Word ni PPT
Prellena el Prospecto y lo deja en la bandeja de Dirección
Amazon S33
Bandeja: aprobar o rebotar
Dirección de Riesgo decide en un clic; si rebota, deja su nota
Si lo rebota, lo regresa al analista con la nota y le avisa
4
Bitácora de cada vuelta
Quién, cuándo y por qué; al aprobar, el caso pasa a Comité
Registra cada vuelta y, al aprobar, mueve el caso a Comité
Así se ve en Optools 2.0 (demo)
Optools 2.0
Casos1
Prospecto
Bandeja1
Bitácora
Casos
Asignados a mí
Llamada tripartita
Abarrotes La Esperanza, Brokers Monterrey y Ana Ríos
Agendar llamada
✓ Invitación enviada por WhatsApp al cliente y al broker
Prospecto
Generar desde expediente
Abarrotes La Esperanza · vía Brokers Monterrey
BorradorMonto solicitado
$850,000
Plazo
12 meses
Ventas 12 meses
$4.8 M
Score de buró
712
Notas de la llamada tripartita
Enviar a Dirección →
Bandeja
Prospectos por revisar
Prospecto · Abarrotes La Esperanza
$850,000 · 12 meses · ventas $4.8 M · buró 712
Llamada: cliente y broker confirman monto y plazo
Nota para el analista
Rebotar con nota
Aprobar
Bitácora
Abarrotes La Esperanza
Vueltas
2
Rebotes
1
A aprobación
1 h 06 m
✓ Caso en Comité · sigue en el flujo de Comité
Cada vuelta queda con quién, cuándo y por qué
@Ana Ríos, expediente completo: Abarrotes La Esperanza. Agenda la llamada tripartita
Ficha técnica · Flujo 5 de 9
Comité
Fase 1 · MVP · sem 6–18
Plan de ataque
Automatizaciones e integraciones
1
Pantalla del Comité
Cada miembro ve el Prospecto y vota con su nota, sin pulgares en WhatsApp
Trae el Prospecto y registra quién votó, cuándo y con qué nota
2
Cierre de votos
Con el último voto, el caso avanza sin que nadie lo empuje
Underwriting App cierra la votación por webhook y el estado cambia solo
3
Oportunidad en Cartera
El crédito aprobado entra a Cartera con monto, plazo y broker
Crea la oportunidad en Cartera por API, sin captura a mano
4
Avisos a Legal y Terminales
Legal recibe el caso para el contrato y Terminales, su solicitud
Pone el caso en la bandeja de Legal y avisa a ambos equipos
Así se ve en Optools 2.0 (demo)
Optools 2.0
Comité
Cartera1
Contratos1
Comité
Sesión de hoy
Un caso se aprueba con 3 de 3 votos a favor
Comité ›
Abarrotes La Esperanza
En votaciónvía Brokers Monterrey · Prospecto de Ana Ríos
Monto · 12 meses
$850 K
Ventas 12 meses
$4.8 M
Score de buró
712
Votos del Comité
1 de 3Tu voto · Dirección de Riesgo
En contra
A favor
Tu voto · CEO
En contra
A favor
Cartera
Sincronizado con CRM Cartera
Oportunidad · Abarrotes La Esperanza
$850,000 a 12 meses · vía Brokers Monterrey
✓ Creada en CRM Cartera al aprobar el Comité
Contratos
Bandeja de Legal
Caso de Abarrotes La Esperanza
Prospecto, votos del Comité y expediente, ya adjuntos
✓ Terminales: solicitud abierta para Raúl Soto
@Pablo Ortiz, nuevo contrato por elaborar: Abarrotes La Esperanza
Ficha técnica · Flujo 6 de 9
Contrato y firma
Fase 1 · MVP · sem 6–18
Plan de ataque
Automatizaciones e integraciones
1
Contrato prellenado
La plantilla toma RFC, CLABE y firmantes que extrajo Trébol
Al aprobar el Comité, Optools arma el contrato y lo deja en la bandeja
2
Validación MC + Legal
Mesa de Control revisa los datos y Legal las cláusulas, en un solo lugar
Con ambas validaciones, sube el contrato a MiFiel en un clic
3
Firma con MiFiel
Cada firmante recibe su liga directo y firma con su e.firma desde el celular
Manda las ligas por WhatsApp y, por webhook, registra quién ya firmó
WhatsApp Business4
Contrato firmado a S3
Al firmar el último, el contrato queda en el expediente y el caso avanza solo
Guarda el contrato firmado en S3 y avisa a Finanzas
Amazon S3SSlackAsí se ve en Optools 2.0 (demo)
Optools 2.0
Contratos1
Expediente
Contratos
Legal y Mesa de Control
Por validar
3
En firma
2
Firmados del mes
14
Contratos ›
Abarrotes La Esperanza
Por validarAprobado por Comité · datos de Trébol
✓RFCALE180412KT3
✓CLABE0725 8001 2345 6789 01
✓Monto y plazo$850,000 · 12 meses
Mesa de Control: datos correctos
Legal: cláusulas revisadas
Validar y enviar a MiFiel →
Expediente
Contrato firmados3://haycash-expedientes/ALE180412KT3/
05_Contrato_firmado.pdf
2 de 2 firmas · con constancia NOM-151 de MiFiel
✓ Finanzas ya tiene el aviso para la dispersión
Celular del firmante
HayCash · WhatsApp
Tu contrato de crédito por $850,000 está listo para firma.
Firmar en MiFielmifiel.com/firmar/ale180412kt3
Contrato de crédito
Abarrotes La Esperanza · Representante legal
Firmar con e.firma
✓
¡Contrato firmado!
Te mandamos tu copia por WhatsApp
@Marta Gil, contrato firmado: Abarrotes La Esperanza · $850,000
Ficha técnica · Flujo 7 de 9
Terminales TPV
Fase 2 · Cartera · sem 17–23
Plan de ataque
Automatizaciones e integraciones
1
Bandeja de Terminales
Cada caso que entra a Comité abre su solicitud, en paralelo al contrato
Al entrar el caso a Comité, abre la solicitud y avisa al equipo
2
Documentos desde S3
El paquete para el proveedor sale del expediente; no se vuelve a pedir nada
Adjunta los documentos del expediente y envía la solicitud al proveedor
Amazon S3PProveedor TPV3
Conector Toku
Verifica que el RFC del contrato sea el titular de la cuenta de cobro
Consulta Toku, cruza RFC y titular y marca el check
4
Semáforo de 3 checks
Contrato, cuenta y terminal en un solo tablero, caso por caso
Cuando el proveedor activa la terminal, cierra el tercer check solo
Así se ve en Optools 2.0 (demo)
Optools 2.0
Bandeja1
Semáforo
Solicitudes de terminal
Equipo de Terminales
Bandeja ›
Abarrotes La Esperanza
Por enviarEn Comité · $850,000 a 12 meses · RFC ALE180412KT3
Expediente · Amazon S3
✓Acta constitutiva
✓Constancia fiscal
✓Estado de cuenta
✓INE del representante
Adjuntar desde S3
Enviar al proveedor TPV
Cuenta de cobro · Toku
Sin verificarCLABE 072 580 •••• •••• 4521
✓RFC del contrato: ALE180412KT3
✓Titular de la cuenta con el mismo RFC
Verificar con Toku
Semáforo
3 checks por caso
Solicitudes
5
Activas del mes
11
Listos 3 de 3
1
Abarrotes La Esperanza · 3 de 3 en verde
Contrato firmado en MiFiel, cuenta verificada en Toku y terminal activa
✓ Pasa a Finanzas, lista para dispersar
@Raúl Soto, nueva solicitud de terminal: Abarrotes La Esperanza
Ficha técnica · Flujo 8 de 9
Dispersión
Fase 2 · Cartera · sem 17–23
Plan de ataque
Automatizaciones e integraciones
1
Bandeja de Finanzas
Los casos con los 3 checks en verde llegan listos para dispersar
Cuando firma, terminal y cuenta están en verde, pasa el caso a Finanzas
2
Proyección diaria
Finanzas ve cuánto sale hoy y cuánto queda en caja
Recalcula la caja del día al instante con cada caso nuevo
3
Visto bueno y Cartera
El CEO aprueba y la oportunidad se sincroniza con Cartera por RFC
Lleva la solicitud al CEO y, al aprobar, da de alta el crédito en Cartera
4
Dispersión y aviso
Finanzas registra la transferencia y el cliente recibe su comprobante
Al dispersar, manda el comprobante por WhatsApp y lo guarda en el expediente
WhatsApp BusinessAmazon S3Así se ve en Optools 2.0 (demo)
Optools 2.0
Bandeja1
Proyección
Historial
Por dispersar
Hoy
Por dispersar ›
Abarrotes La Esperanza
ListoRFC ALE180412KT3 · vía Brokers Monterrey
Monto aprobado en Comité
$850,000
Plazo
12 meses
Checks para dispersar
✓Contrato firmado · MiFiel
✓Terminal activa · Proveedor TPV
✓Cuenta ···· 4471 verificada · Toku
Dispersar $850,000
Proyección de hoy
Pedir visto bueno
Caja del día · se actualiza con cada caso
Caja inicial
$9.6 M
Sale hoy
$1.78 M
Sale hoy
$2.63 M
Queda
$7.82 M
Queda
$6.97 M
Visto bueno · CEO
Abarrotes La Esperanza · $850,000 a 12 meses
Rechazar
Aprobar
CRM Cartera · ALE180412KT3
Crédito de $850,000 a 12 meses dado de alta
✓ Sincronizado por RFC · estado: Por dispersar
Celular del cliente
HayCash
¡Hola, Abarrotes La Esperanza!
Ya depositamos $850,000 en tu cuenta ···· 4471.
Tu calendario de pagos ya está en tu portal.
✓✓ Entregado
@CEO, Finanzas pide tu visto bueno: $850,000 a Abarrotes La Esperanza
Ficha técnica · Flujo 9 de 9
Cartera, cobranza y refinanciamiento
Fases 2 y 3 · sem 17–28
Plan de ataque
Automatizaciones e integraciones
1
Kanban de cartera
Cada crédito en su columna según su atraso, sobre las bases calculados y cartera
Cada mañana lee calculados y cartera, sin tocarlos, y mueve las tarjetas
2
Cobranza con VOKS
VOKS aplica reglas y campañas; Cobranza solo atiende lo que pide intervención
Manda recordatorios por WhatsApp y alerta si el cliente no responde
3
Playbook de refi mensual
Cada mes salen los candidatos a refinanciamiento, sin bajar un Excel
El día 1 arma la lista de candidatos con su propuesta sugerida
4
Refi en 12 estados
Cada refi avanza de candidato a dispersado, con registro de cada cambio
Manda la oferta por WhatsApp y, si acepta, regresa el caso a análisis
Así se ve en Optools 2.0 (demo)
Optools 2.0
Cartera
Cobranza1
Refi18
Cartera
312 créditos · $96.4 M
Al corriente
287Abarrotes La Esperanza
$850,000 · al día
Farmacia San Ángel
$620,000 · al día
Taller Mecánico Ruiz
$410,000 · vence hoy
+ 284 más
1–30 días
15Taller Mecánico Ruiz
1 día de atraso
Tortillería El Maizal
12 días de atraso
+ 14 más
31–60 días
7Ferretería Hidalgo
38 días de atraso
+ 6 más
Más de 60
33 en gestión legal
Cartera ›
Abarrotes La Esperanza
Al díaCrédito · 12 meses
$850,000
Saldo
$437,500
✓6 de 6 pagos a tiempo
✓Próximo pago · 15 oct · $80,500
Fuente: calculados y cartera · solo lectura
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Cobranza
Reglas de VOKS
Historial en VOKS · Tortillería El Maizal
✓Día 3 · recordatorio por Wapísimo, entregado
!Día 10 · segundo recordatorio, sin respuesta
Promesa de pago (tras llamada)
Registrar promesa
Refi · octubre
Generado el día 1
Candidatos
18
Monto potencial
$9.6 M
Pagos a tiempo
100%
Propuesta sugerida
Ampliar a $1,200,000 a 12 meses
6 de 6 pagos a tiempo · ventas +8% · buró 728
Iniciar refi →
Refi · Abarrotes La Esperanza
2 de 12 · RevisiónAmpliar a $1,200,000 a 12 meses
Candidato › Revisión › Propuesta › Interesado › … › Dispersado
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HayCash
Verificado¡Hola! Por su buen historial de pagos, Abarrotes La Esperanza puede ampliar su crédito a $1,200,000 a 12 meses.
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¡Gracias! Luis Márquez le llama hoy para revisar su ampliación.